财湃新闻 美国银行（BAC）因存在故意违反《银行保密法》的行为，此前已被监管机构处以超12亿美元的民事罚单，后续其反洗钱相关问题又被参议员提请启动刑事调查。参议员沃伦已向司法部发函，要求针对该公司及高管的反洗钱失职行为展开刑事层面的调查，同时明确要求司法部在11月12日前给出是否立案的答复，该结果将直接作用于公司后续的估值走势。

　　沃伦此次发函的背景，是10月13日监管机构对美国银行开出的超12亿美元民事罚单，其中包含OCC史上金额最高的单笔处罚，该行也已对故意违反《银行保密法》的事实予以承认。从市场影响来看，民事罚款对华尔街机构而言通常属于可预估的常规运营成本，刑事调查才是真正的不确定性尾部风险：如果司法部最终答复同意立案，美国银行的估值将面临新一轮的下行空间；如果答复明确不予立案，则意味着这一事件的短期利空基本释放完毕。11月12日为周四，当日处于美股正常交易时段。

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