10月底开始，多名在鲸鱼平台购买理财产品的投资者陆续发现，自己账户内的资金无法正常提现。这些投资者的未提现金额跨度极大，从几千元到数百万元不等，所有投资者统计汇总的未提现总金额已经超过5亿元。不少已经在平台上投资了近十年的老用户，此前一直享受着稳定的收益兑付，甚至将几乎全部家庭闲钱都投入到平台的各类产品中，突然出现的提现停摆，让不少人措手不及。

平台运营主体无金融资质 办公场所已人去楼空

　　鲸鱼平台的运营方为厦门吉才神网络借贷信息中介服务有限公司，该公司并未取得对应的金融牌照，也不在地方金融监管部门公示的监管名单之内。此前有投资者前往该公司登记的注册地址查看，发现注册地的办公区域早已空无一人，门牌标识也已被摘除，后续又前往该公司此前实际使用的厦门市软件园二期办公地址，同样发现场地已经全部搬空，没有任何工作人员留守。平台此前对外公示的客服热线也已经暂停服务，投资者无法通过官方渠道联系到任何平台工作人员。

　　根据平台此前对外公开的信息，其自称累计交易总额已经超过165亿元，运营时间跨度超过十年，期间一直对外宣传自身拥有银行资金存管，以此获取投资者的信任。不少投资者最初接触该平台时，都误以为它是和余额宝类似的正规互联网理财平台，加上平台给出的年化收益率远高于同期银行存款，且此前多年一直保持稳定兑付，不少人便逐步加大了投入金额，甚至有投资者前后累计投入上百万元。

警方已立案侦查 部分嫌疑人到案涉案资金冻结

　　针对鲸鱼平台的相关情况，厦门警方已经对该平台涉嫌非法吸收公众存款案正式立案侦查，目前已有部分涉案嫌疑人到案，相关涉案资金也已经被依法冻结。为了方便受损投资者统一登记相关信息，警方告知投资者可以向嵩屿派出所发送短信，提交自己的受损情况相关材料，完成信息登记流程。

　　不少投资者在发现无法提现后，第一时间整理了自己的充值记录、交易流水等相关材料，陆续向属地警方提交报案申请。有部分异地投资者最初在自己所在地的公安机关报案后，被告知该案件由厦门属地警方管辖，当地警方将配合厦门警方开展后续的协查工作。

资金流向分散至数十类企业 投资者申请限制相关主体注销

　　不少投资者在梳理自己的银行卡交易流水后发现，自己当初向平台充值购买理财产品的资金，最终的收款方并非平台运营公司，而是涵盖了支付公司、保理公司、运输公司等数十种不同类型的企业，资金被分流到了大量不同主体的账户中。为了避免这些收款企业后续通过注销主体的方式转移资产、逃避相关责任，投资者已经联合向相关监管部门提交了对这些收款公司的限制注销申请，尽可能保住相关资产线索。

　　有支付领域相关人士分析，这种将资金分散分流到大量不同类型企业账户的操作，会大幅增加后续资金追溯的难度，也给追赃挽损工作带来不小的挑战。不少投资者直到此时才意识到，自己此前以为直接进入平台存管账户的资金，实际上早已通过多个渠道被分流到了未知的去向。

平台控股股东背负巨额债务 此前已多次被限制高消费

　　鲸鱼平台运营方厦门吉才神网络借贷信息中介服务有限公司的控股股东为武汉康顺集团，这家企业目前背负着巨额债务。自2021年起，该集团涉及的总金额达9.9亿元的金融借款合同诉讼执行案件中，目前仍有9.2亿元的金额没有履行完毕。从2024年开始，该集团已经多次被相关法院采取限制高消费措施。

　　除此之外，厦门吉才神网络借贷信息中介服务有限公司此前还曾因为取得第三方虚开的增值税专用发票，用于抵扣列支成本、少缴税款，被税务部门依法作出处罚。

属地监管部门已督促企业清退存量集资业务

　　厦门市海沧区财政局发布的相关报告中明确指出，此前已经督促吉才神等相关企业逐步清退存量集资业务，同步做好相关风险稳控工作。但从目前的情况来看，相关清退工作并未全部落地，最终还是出现了大规模投资者资金无法提现的情况。

　　不少投资者至今仍有疑问，一家没有金融牌照、不在监管名单内的机构，为何能够在市场上运营超过十年，累计吸引超过28万用户参与投资，直到提现通道彻底关闭，相关风险才完全暴露。还有投资者提出，平台在10月底提现停摆之后，App界面仍然在正常更新收益数据，甚至还显示有新的交易在发生，为何没有第一时间被关停，避免更多不知情的用户继续充值投入资金。这些问题目前都还没有明确的官方回应，相关后续处置工作仍在推进当中。

(编辑：吕文)