财π新闻 今年818理财节，券商行业的整体工作重心发生了明显转向，从过去侧重吸引投资者进入平台，转变为聚焦帮助投资者长期留存，行业普遍通过ETF实盘大赛、投教直播、搭建资产配置框架等多元方式开展活动，让参与活动的客户能够在过程中真正有所收获，不再将活动局限于短期的流量引流层面。

国泰海通在8月18日至19日期间，同步推出ETF来了总决赛、公益文化节双节联动活动，搭配10小时财经联播特别直播，将普惠金融的相关成果集中向市场和投资者呈现，依托多类活动的联动效应，把专业的财富管理服务传递给更广泛的受众群体。光大证券将ETF实盘大赛作为本次理财节活动的核心板块，在核心赛事之外叠加设置双赛区、五大行业主题热榜等多个子活动，同时打破了传统理财节的时间边界，将整个赛程从原本集中的理财节周期直接延伸至年底，形成了跨度更长的运营节奏，让投资者能够在更长的时间周期里持续参与相关活动，逐步熟悉各类投资工具的使用逻辑。华金证券对活动的任务逻辑进行了针对性调整，将过去单一的投教答题模式，升级为功能体验与投教答题的双向联动模式，明确要求参与活动的投资者必须亲自浏览资产配置产品和智能工具的相关页面，在完成页面浏览的基础上再参与后续的投教学习环节，最终实现看完、学完、懂产品的活动目标，让投资者对平台上的各类产品和工具形成直观且清晰的认知。东吴证券则将投教工作的深化作为本次理财节的重要发力点，线上推出专题直播和知识竞答环节，以互动性更强的形式向投资者普及防非反诈相关知识，线下则组织全部分支机构常态化开展进社区、进乡村、进校园的相关活动，把投教服务的覆盖范围进一步向基层延伸，触达更多此前较少接触专业金融知识的群体。

多家券商在本次818理财节期间，主动引入AI和大数据相关技术，以此提升整体的服务效能，推动千人千面的个性化投资者陪伴从设想落地为实际可感知的服务体验。光大证券依托Level2、神奇三剑客、事件驱动等多款智能工具为不同类型的客户提供针对性服务，在活动开展过程中逐步观察总结出，客户对这类智能工具的接受度与自身的交易经验呈正相关，交易经验越丰富的投资者，对智能工具的接受程度和使用频率相对越高。国泰海通则将AI能力深度融入投资者服务的投前、投中、投后全旅程陪伴环节，创新推出投资人格测试、智投策略PK、投资账户诊断等一系列特色服务，借助数智化的技术能力帮助投资者提升长期投资胜率，减少非理性投资行为带来的不必要损失。华金证券将工作重点放在智能算法交易和智能条件单等工具的客户教育落地层面，通过体系化的讲解和引导，帮助客户更好地执行预先制定的交易策略，尽可能减少个人情绪波动对实际交易操作的干扰，让投资决策的执行过程更具理性和稳定性。东吴证券利用AI大模型的高效信息处理能力，快速梳理最新的监管政策和防非反诈知识动态，有效弥补了传统投教内容更新滞后、内容针对性有所欠缺的短板，让投教内容能够紧跟市场环境的变化，及时向投资者传递最新的相关知识和提示。

各家券商在推进各类活动的过程中，始终将把短期活动热度转化为投资者长期信任作为核心目标，不再追求活动期间的短期流量爆发，而是着眼于构建长期稳定的客户服务关系。光大证券通过拉长整体活动的时间跨度，依托ETF实盘大赛设置的周榜、总榜、热榜等多个子活动，实现对投资者的日常化陪伴，让投资者在理财节结束之后依然能够持续参与到相关的学习和互动环节中，逐步养成长期学习投资知识的习惯。华金证券从客户分层的核心逻辑入手，通过延续场景化资产配置陪伴、基于活动行为开展精细化客户运营、坚持投资者教育常态化三个明确的维度，将理财节期间积累的短期热度逐步转化为长期的客户粘性，针对不同特征的客户群体匹配对应的服务内容，避免服务内容出现同质化的问题。国泰海通明确提出不追求短期流量的活动原则，在本次818理财节活动结束之后，会将优质投教内容、经过严格甄选的产品、专业投顾服务和资产配置服务进行常态化输出，持续推进君弘智投服务体系的建设和完善，让投资者在活动结束之后依然能够持续获得稳定的高质量服务。东吴证券持续完善全域投教体系的搭建，线下依托各个营业部的力量，常态化走进县域和村镇举办投教集市，把专业的金融知识直接送到基层群众身边，线上则专门打造适配县域受众认知习惯的轻量化科普内容，打通基层金融知识传播的最后一公里，填补基层地区金融科普服务的空白。长江证券则将持续打磨社科普及类读物和系列短视频内容，落地高校联合教研项目，同时常态化开展防非、港股通等各类专项投教活动，逐步完善覆盖投资者全周期的陪伴体系，让不同阶段、不同需求的投资者都能找到适配自身情况的服务内容。

整个818理财节的活动推进过程中，各家券商的相关举措始终围绕投资者的实际需求展开，没有设置脱离投资者实际体验的虚浮环节，所有的活动设计、工具引入和服务延伸，最终的落脚点都是帮助投资者逐步建立起科学的投资认知，熟悉各类投资工具的使用方法，在长期的市场参与过程中逐步形成适合自身的资产配置逻辑，而不是仅仅在活动期间完成短期的流量转化。不同券商根据自身的资源禀赋和客群特征，选择了差异化的活动推进路径，有的侧重赛事运营拉长服务周期，有的侧重功能体验强化产品认知，有的侧重技术赋能优化陪伴效率，有的侧重基层覆盖拓展投教边界，所有的路径选择最终都指向同一个方向，就是将理财节从过去的短期营销节点，转变为券商向投资者传递长期服务价值的重要载体，让投资者在参与活动的过程中，不仅能够获得即时的互动体验，更能收获可以长期应用的投资知识和实用工具，逐步建立起对券商服务的长期信任，实现券商和投资者之间的双向良性互动。

(编辑：吴淑娟)